银行卡清算机构管理办法

  第一章  总纲

  第条 为助长我国银行卡清算百货商店健康发展,规范银行卡清算机构监督,备款以结清同类的法定权益,阵地中国1971人民银行的法度、《国务院应用着的抬出去银行卡清算机构准入监督的定案》(国发〔2015〕22号),排好队伍这些测量。

  秒条 本测量所称银行卡清算机构是指经称许,依法获得银行卡清算事情放任,特意对待银行卡清算事情的营业单位。

  第三条 仅为跨境买卖布置外汇的银行卡清算服役的境外机构(以下省略境外机构),基本上可以不在场的中华人民共和国境内找到银行卡清算机构,但对境内银行卡清算零碎硬度运转或大众结清信念具有要紧挤入的,社团在中华人民共和国境内找到。,依法获得银行卡清算事情放任。

  第四音级条 银行卡清算机构该当遵从国民肯定的、国民网络肯定的性相互相干法度法规,确保银行卡清算事情基础设施的肯定的、运转镇静高效。银行卡清算事情基础设施应实施国民消息肯定的分数备款以结清问,应用国民密码电文监督局称许的商用密码电文买卖,适合相互相干国民和叫财务规范,其小瘤事情零碎不应外包。

  第五条 辩护筑堤消息肯定的,中国1971发行的银行卡在中国1971应用,其相互相干买卖处置该当经过境内银行卡清算事情基础设施完全的。

  第六感觉条 银行卡清算机构与境内入网发卡机构或收单机构(以下省略入网机构)的银行卡买卖资产清算该当经过境内银行以人民币完全的资产结算,为跨境买卖布置外汇的银行卡清算服役的境况除外。

  第七条 银行卡清算机构和境外机构该当对从银行卡清算服役中获取的地位消息、存款消息、同类的财务消息,如买卖消息;法度、法规另有排成等级的除外。,不准许,不得表面上的布置。

  银行卡清算机构和境外机构为处置银行卡跨境买卖且经同类准许,将在中国1971搜集的相互相干独特的财务消息交付给O,应采用无效测量,如事情排成等级和合同书。,问境外发卡或收卡机构秘而不宣。

  第八日条 银行卡清算机构和境外机构该当遵从法度法规的顾虑排成等级,遵照老实、庙会条件的基本原理,不得伤害国民利益和社会公共利益。。

  第九条 银行卡清算机构和境外机构该当遵从反洗黑钱和反使恐怖融资法度法规和相互相干排成等级,实施反洗黑钱和反使恐怖融资工作。

  银行卡清算机构买卖银行卡跨境买卖,遵从国民顾虑行政监督的排成等级。。

  第十条 中国1971人民银行、中国1971银叫监督监督委任按分工,依法对银行卡清算机构和境外机构抬出去监督监督,增强沟通同等的,协同防护银行卡清算事情零碎性风险。

  秒章  运用和批准

第十条 银行卡清算机构的注册本钱不在下面10亿元人民币,围攻者该当用自有资产贡献的。,不得付托资产、债权基金等非专利的基金的贡献的。

第十二条 银行卡清算机构50%下的董事(含董事长、副董事长)和拿高级监督人员应具有应和的专门知识,5年下银行、结清或清算经历和良好行动、名誉,随着使用总统所需的足够维持闭居生活的收入。

  除《中华人民共和国公司法》排成等级的境况外,在随后形势经过,不得使用银行卡清算机构的董事、高级监督人员:

(一)有大调的疏失或许立功记载;。

(二)被筑堤监管机构拿下供职资历的董事;、监事、高级监督人员,自拿下资历之日起不到五年。

(三)曾使用行政处罚单位的负责人;、监事或高级监督人员,独特的责怪或直率的榜样监督责怪,自实施逝世之日起不可2年。

  第十三条 运用人向中国1971人民银行目前的银行卡清算机构筹划运用的,参考随后运用布:

(1)准备运用,表明公司的决定、永久住处、注册本钱等。

(二)营业执照、公司条例硬拷贝;,运用人是外商投资企业的,外商投资企业称许使发誓硬拷贝。

(三)本钱主力适合问的布及顾虑使发誓;。

(四)真、直接地、上年的庙会财务会计报表,言之有理不可某年级的学生的除外。

(五)应用着的围攻者贡献的的定案,贡献的产额、资产来源和方法,随着围攻者私下相干的解说。

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